A 20-Year Financial Expert's Guide to
SBLC/BG: 120% Utilization for Overseas Project Success
Presenting a new solution for overseas bids and corporate fundraising.
Greetings! As a financial expert with 20 years of experience in corporate finance, especially in international fundraising, I frequently encounter similar concerns from business owners and finance managers. They often express: "Our technology and business viability are outstanding, yet we keep losing out on overseas project bids," or "We urgently need funds for business expansion, but domestic bank hurdles are too high."
There's a powerful, yet often overlooked, 'secret weapon' that can solve these challenges: the use of **Bank Instruments, specifically Standby Letters of Credit (SBLC) and Bank Guarantees (BG), on a 'Lease' basis.**
Today, drawing from my hands-on experience, I will clearly and easily explain how to leverage this robust financial tool to secure overseas projects and overcome fundraising obstacles. Even those without extensive international finance knowledge will be able to follow along. Please pay close attention to this step-by-step guide.
1. What are Bank Instruments, and Why 'Lease' Them?
Let's start with the basics. Bank Instruments, particularly SBLC (Standby Letter of Credit) and BG (Bank Guarantee), are essentially **"a type of guarantee issued by an opening bank, promising to pay a third party (your counterparty or lending bank) on behalf of its client (your company)."** Issued by internationally recognized Top-Tier Banks, these instruments carry immense credibility.
However, it's incredibly challenging for SMEs to directly obtain a multi-million or multi-billion dollar guarantee from such a top-tier bank due to insufficient collateral or credit ratings.
This is where the concept of **'Leasing'** comes in. A large overseas entity (Provider) with substantial assets secures an SBLC/BG from a top-tier bank, using their assets and credit as collateral. Your company then becomes the 'Beneficiary' of this instrument for a specified period, paying a 'Leasing Fee' for the right to use it.
The **key is leveraging the credit of a 'top-tier bank,' not your own company's credit.** It's like renting a prestigious address in a prime business district for your operations, at a fraction of the cost.
2. How to Lease a Bank Instrument? (Leasing Procedure)
The process of leasing a bank instrument differs somewhat from standard banking operations and typically follows the steps below. This process is highly specialized and should always be undertaken with a trusted financial consultant or broker.
Feasibility Review
(DOA)
Instrument Issuance
(MT-760)
3. Fundraising using Bank Instruments: 'Monetization'
A multi-million dollar SBLC has arrived in your company's bank account via SWIFT MT-760. Now, how can this 'paper' be converted into 'cash'? This process is known as **'Monetization.'** This involves obtaining a loan from a bank using the SBLC/BG as collateral.
Example: A $100M SBLC can secure approx. $60M - $80M in funding.
Through this technique, companies can overcome challenges related to their own creditworthiness or lack of collateral, enabling them to secure substantial capital sufficient for undertaking major overseas projects.
4. Enhancing Corporate Competitiveness with Bank Instruments: 'Credit Enhancement'
Beyond fundraising, bank instruments are powerful tools that can dramatically improve your company's external credibility.
Company A possessed excellent technology but, due to its small size, frequently failed to win bids for large-scale plant construction projects in the Middle East, failing to meet the 'Proof of Fund' requirements from project owners.
Company A leased a BG (Bank Guarantee) of USD 50 million and submitted it with their bid documents. The project owner determined that Company A's financial risk had been eliminated and, valuing their technology and price competitiveness, selected Company A as the final contractor.
Company B, a new trading company, faced demands for 100% upfront cash payment from overseas suppliers for bulk raw material imports, putting significant strain on its cash flow.
Company B issued an SBLC (Standby Letter of Credit) with the supplier as the beneficiary, thereby enhancing its credit. Upon verification, the supplier confidently allowed usance (credit) terms, enabling Company B to receive and sell raw materials before payment, significantly expanding its business.
Conclusion: Leverage and Stand on the Shoulders of Giants
Leasing Bank Instruments (SBLC/BG) is fundamentally about **'leveraging credit.'** It's a strategy to effortlessly overcome barriers that your company's own credit couldn't surmount, by borrowing the credit of world-class banks. While there is a cost in the form of leasing fees, the enormous benefits—such as substantial fundraising, securing overseas projects, and improving transaction terms—make it a worthwhile investment. We wish you every success in expanding your business onto the global stage through this powerful financial tool. Feel free to contact us with any questions; our 20 years of experience will illuminate your path forward.
20년 차 금융 전문가가 알려주는
해외 프로젝트 수주의 비밀 병기: 은행 증서(SBLC/BG) 120% 활용법
해외 공사 입찰, 기업 자금 조달의 새로운 해법을 제시합니다.
안녕하십니까? 20년간 기업금융, 특히 해외 자금 조달의 한 길을 걸어온 전문가입니다. 많은 기업 대표님, 재무 담당자님들을 만나 뵈면 항상 비슷한 고민을 토로하십니다. "분명히 우리 기술력과 사업성은 뛰어난데, 해외 프로젝트 입찰에서 자꾸 미끄러집니다." 혹은 "당장 사업 확장을 위해 자금이 필요한데 국내 은행 문턱이 너무 높습니다."
이런 고민을 한 방에 해결해 줄 수 있는, 하지만 많은 분들이 잘 모르시는 '비밀 병기'가 있습니다. 바로 은행 증서(Bank Instrument), 특히 보증신용장(SBLC)과 은행지급보증(BG)을 '빌려서(Lease)' 활용하는 기법입니다.
오늘은 제가 현업에서 경험한 노하우를 바탕으로, 이 강력한 금융 도구를 어떻게 활용하여 해외 프로젝트를 수주하고, 막혔던 자금 조달의 혈을 뚫을 수 있는지 쉽고 명확하게 설명해 드리겠습니다. 국제 금융 지식이 없는 분들도 쉽게 따라오실 수 있도록 단계별로 알려드릴 테니 끝까지 집중해 주시기 바랍니다.
1. '은행 증서'란 무엇이고, 왜 '빌려' 쓰는가?
먼저 개념부터 잡고 가겠습니다. 은행 증서, 특히 SBLC(Standby Letter of Credit)와 BG(Bank Guarantee)는 쉽게 말해 "발행 은행이 고객(귀사)을 대신해 제3자(거래 상대방 혹은 대출 은행)에게 대금 지급을 확약하는 일종의 보증서"입니다. 세계적으로 인정받는 최상위 등급 은행(Top-Tier Bank)의 이름으로 발행되기에 그 자체로 엄청난 공신력을 가집니다.
하지만 중소/중견기업이 이런 최상위 등급 은행에서 수백억, 수천억 원짜리 보증서를 직접 발급받기란 하늘의 별 따기입니다. 담보도 부족하고 신용도도 미치지 못하기 때문이죠.
그래서 나온 기법이 바로 'Leasing(임대)'입니다. 막대한 자산을 보유한 해외의 대형 법인(Provider)이 자신들의 자산과 신용을 담보로 최상위 등급 은행에서 SBLC/BG를 발행받고, 귀사는 일정 수수료(Leasing Fee)를 내고 이 증서의 '수혜자(Beneficiary)'가 되어 일정 기간 그 권리를 빌려오는 것입니다.
핵심은, 귀사의 신용이 아닌 '최상위 등급 은행의 신용'을 빌려와 활용하는 것입니다. 마치 저렴한 월세로 강남 타워팰리스 주소를 빌려 사업에 활용하는 것과 같은 이치입니다.
2. 은행 증서, 어떻게 빌릴 수 있나? (Leasing 절차)
은행 증서를 빌리는 과정은 일반적인 은행 업무와는 다소 차이가 있으며, 보통 아래와 같은 단계로 진행됩니다. 이 과정은 매우 전문적이므로 반드시 신뢰할 수 있는 금융 컨설턴트나 브로커와 함께 진행해야 합니다.
사업성 검토
(DOA)
증서 발행
(MT-760)
3. 은행 증서를 활용한 자금 조달: '증서 담보 대출 (Monetization)'
MT-760 전문을 통해 귀사 은행 계좌에 수백억 원짜리 SBLC가 도착했습니다. 이제 이 '종이'를 어떻게 '현금'으로 바꿀 수 있을까요? 이 과정을 '자산화(Monetization)'라고 부릅니다. 이 과정은 SBLC/BG를 담보로 은행에서 대출을 받는 것을 의미합니다.
예: 1억 달러 SBLC를 담보로 약 6천만 ~ 8천만 달러의 자금 조달 가능
이 기법을 통해 기업은 자체 신용도나 담보 부족 문제를 뛰어넘어, 해외 유수의 프로젝트를 수행하기에 충분한 대규모 자금을 조달할 수 있습니다.
4. 은행 증서를 활용한 기업 경쟁력 강화: '신용도 보강'
자금 조달뿐만 아니라, 은행 증서는 그 자체로 귀사의 대외 신인도를 극적으로 향상시키는 강력한 도구가 됩니다.
A사는 뛰어난 기술력을 가졌지만, 회사 규모가 작아 중동 지역의 대규모 플랜트 건설 입찰에서 '재무 능력 증명' 조건 미충족으로 번번이 고배를 마셨습니다.
미화 5천만 달러 규모의 BG(은행지급보증)를 발급받아 제출, 발주처로부터 재무 리스크를 완벽히 해소했다는 평가를 받아 최종 사업자로 선정되었습니다.
B사는 신생 무역회사로, 해외 수출업체로부터 100% 현금 선결제를 요구받아 현금 흐름에 큰 부담을 안고 있었습니다.
수출업체를 수혜자로 하는 SBLC(보증신용장)를 발행하여 신용을 보강했고, 이를 통해 외상 거래(Usance)를 트면서 사업을 크게 확장할 수 있었습니다.
결론: 레버리지를 통해 거인의 어깨 위에 올라타라
은행 증서 임대(SBLC/BG Leasing)는 '신용의 레버리지'입니다. 귀사의 신용만으로 넘을 수 없었던 벽을, 세계 최상위 등급 은행의 신용이라는 거인의 어깨를 빌려 훌쩍 뛰어넘는 강력한 전략입니다. 이 기회를 통해 귀사의 비즈니스를 세계 무대로 힘차게 확장해 나가시길 기원합니다.
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